Axway_Open Data Culture_Oct 25_final.pptx

Notas do Editor

• #3: -Conceito: lembrando que movimento para estimular a abertura de dados das org. (pode ou não fazer parte de prog de APIs abertas) -Objetivo: maior visibilidade dos usuários (visao 360) e servicos mais personalizados -Premissa: consentimento do cliente através de canais digitais (“dono” dos seus dados) -Cultura Open Data: conscientização das empresas & demanda dos usuários (win – win)
• #4: -Axway: falamos de OE antes de virar “moda”, investido em produtos especificos (gestor de APIs), -2021 Produtos: multiplos casos de implementação de OB / OI conforme programa nacional Certificações Necessarias, Protocolo FAI, Consentimento, OpenID,... -2022 Produtos: de novo, acelerando a jornada de Open Insurance e tambem o produto de “Marketplace” -2020 Conteudo: fomentar o movimento (ex.: podcast, reports, campanha, filme FPASS...)
• #5: -Ecossistemas: Financial Services, Health, Telecom e outros ecossistemas -Platforms: modelo plug & play para permitir que participantes se conectem entre si para trocar valor -Benefícios: redução de custos, capacidade para escalar -> experiências diferenciadas -Ecossitema: sucesso das org depende de inserção / interação eficiente com os outros players
• #6: -Objetivo: reduzir assimetria para permitir mais competição + transparencia + inovação
• #7: -BR: relatório axway, abertura para inovação (taxas mais altas, 50% nos EUA, na Europa a rejeção é alta) -Volume: desde Feb 2021, milhões de consentimento, 800+ participantes, 15 iniciad pgto (outros fora de FSI?) -Maturidade: foram anos na Inglaterra, transformação grande, estamos no caminho (outro sistema financeiro?) -Produtos: mais Inteligentes, Personalizado, PJ (clientes). Alem do muitos dados entre bancos (interbancario)
• #8: -Open Finance: outro relatório da axway, startups tem muito a ganhar, resumo dos principais serviços -Modelos: bottom up (USA) sem regulamentação / top down (China) supper Apps (mais transação que bancos) 1.aggregation: plaid (screenscrapping – OB). No Brasil, grandes bancos 2.consumer spending: sensibill. No Brasil, vinda do N26 com foco “fincare” (educação financeira) 5.insurance: Trov (embbeded insurance). No Brasil, programa de OI começou e potencial para crescimento 13.credit models: vantage score (equifax, experian, transunion). No Brasil, fintechs para democrat credito
• #9: -Bancos: não são exceção, se tornando plataformas e as APIs são os seus produtos (API as a product) -Oportunidade: participar de experiências digitais para aumentar seu “alcance” (conveniencia, timing) -Bank 4.0 (Brett King): fazendo uso de serviço de forma intuitiva, “Banking Everywhere” (“uber”), -Experiências: pgtos como um envio de mensagem (PIX), quais outros virão? Biometrica visual (St Marche)
• #10: -Segmento: fragmentado, porém um dos que pode mais ganhar com o conceito “open”
• #11: -Oportunidade: para monitorar de saude, algoritmos para exames, novos medicamentos,... => vidas -USA: 21st Century Act (2016) e em 6 out liberação para registros de saude (“donos”) -ACA (obamacare): sem arquitetura/padrão, ate recentemente via “corretores” (vendiam info) -FHIR: faz parte do padrão HL7 e possui mecanismo para compartilhamento (API) Clientes Axway US e BR (sem citar nomes) - INTEROPERABILIDADE
• #12: -Rede Nacional de Dados em Saude (RNDS): marco para compartilhamento de dados, papel na COVID (ate 2028) -Connect SUS: nova iniciativa como resultado da RNDS (dados de vacinação) -Brasil: 88% acreditam que diferentes prestadores de saude deveriam compartilhar info entre si (“prontuario”) -Consentimento: + complexo que OF (“caso a caso”), infos saude delicadas (ex: plano), multiplas aprov. (parente)
• #13: -Seguro Saude: new leva de healthtechs para democratizar acesso, com experiencias diferenciadas -BR: apesar de 703 operadoras, 50M usuários desde 2014 (numero estavel) -Foco: atenção primaria / medicina preventiva (complementar) -Experiencia Usuario: mostram cuidado com canais digitais, omnichannel, opp para dados de outros ecossystemas (fintech) BR: Alicia, Vidia, Qsaude (nomes exemplos)
• #14: -Ecossistema: mais fechado, onde operadoras detem 97% dos acessos & conceito “open” apenas começando
• #15: -MVNOs: mais de 119 cadastrados, buscando a experiência similares (“nu-like”) -Telecom: setor com mais reclamações, incompativel com experiencias dos bancos digitais -MVNO: US$ 125B globalmente (forte crescimento), focado em nichos / micro-segmentos -APIs: forte dependência de APIs por parte das operadoras (alem dos MVNE)
• #16: -5G: promessa +automatização +digitalização +produtividade (mais do apenas um novo “G”) -Ecossistemas: reforça tendencia de colaboração entre segmentos -PIB global: crescimento 1.2T para 2T ate 2023 (McKinsey) -IoT: depende de programas bem estruturados de APIs
• #17: -Usuário: demanda do usuário para experiência diferenciada de banda larga (diferente de MVNOs) -Infra: fibra otica, cobre, móvel, satellite, etc. disponibilizada para operadoras “retail” -Operadoras: foco em experiências digitais com menos “fricção” (“cuidar do cliente”) -Redes: enablers do 5G (base tecnologica)
• #18: -Segmentos: Open Logistics, Open Energy, entre outros
• #19: -Industria “sem regulamentação”: exemplo de “open” que avança sem intervenção direta -Players: GoogleTV, Just Watch, Raku, Reelgood (IA como diferencial) -Netflix: migração de perfil agora possível (migração de preferencias?) -Outros: alem de conteudo visual, música, livros,...
• #20: -Mundo fechado: domindado pela GAFA, explorando não necessariamente dados, mas atenção! (monopolios) -Mundo aberto: info digital é aberta/free, feita para compartilhar, beneficio para toda a sociedade -Conteudo: livros, musica, noticias, qualquer conteudo digitalizados (pertecem a “todos nós”) -Formula: empresas telecom, crowdfunding, patrocinio, filantropia, intervenção de governo,
• #21: -Desafio: amadurecer programas de APIs, considerar o ciclo de vida da API -Segurança: preocupação dos usuários, importancia de incorporar melhores práticas -Open Finance: comprovado, projetos bem sucedidos incorporaram visão mais abrangente -APIM: alem de suportar programas “open”, pode ser usado para outras frentes de modernização
• #22: -Intra-ecosistem: infinitas possibilidades (ex.: healthech compartilhando dados com fintech) -IA: algoritmos que nos conhecem melhor que nos mesmos (ex.: TikTok) -SuperApps / Embedded: serviços imediados, conveniencia, para o momento do cliente -Mais do que tecnologia/negócios, nova forma de pensar!